Crypto Yield Farm เรียนรู้โลก DeFi ฉบับมือใหม่ รายได้แห่งอนาคต

Crypto Yield Farm เรียนรู้โลก DeFi ฉบับมือใหม่ รายได้แห่งอนาคต

ในปัจจุบันนี้อาจได้ยินคำว่า Bitcoin หรือ Cryptocurrency บ่อยขึ้นก็ดูจะไม่ใช่อะไรที่แปลกใหม่นัก แต่หากเราพูดถึง Crypto Yield Farm DeFi(Decentralized Finance) มันก็จะเป็นอะไรที่หลายคนสงสัยว่ามันคืออะไร ซึ่งหากคุณยังไม่เข้าใจว่ามันคืออะไร ผมอยากจะบอกว่ามันเป็นเรื่องราวที่น่าสนใจที่สุดของระบบการเงินในปัจจุบันและอนาคตเลยทีเดียว

DeFI นั้นหมายถึงระบบการเงินที่ไม่มีตัวกลาง ซึ่งเป็นศัพท์ใหม่ ล่าสุดในวงการ Blockchain และ Cryptocurrency โดยหมายถึงระบบการเงิน ที่ใช้รหัสคำสั่งโปรแกรมบนบล็อกเชนทำงานแทนคน

สำหรับเพื่อนๆที่เคยได้ยินคำว่า Bitcoin กันมาบ้าง จะเข้าใจว่าโดยพื้นฐานแล้ว Bitcoin คือระบบการเงินไร้ตัวกลางที่สามารถทำงานได้โดยไม่ต้องอาศัยธนาคารหรือตัวแทนของรัฐ ไม่ว่าใครก็สามารถใช้งาน Bitcoin ได้โดยไม่ต้องขออนุญาตใคร หรือไม่ต้องกังวลว่าธุรกรรมของเราจะถูกใครตรวจสอบ

การใช้งานของ Bitcoin ที่เป็นการโอนเงินนั้นอาจจะไม่ใช่การใช้งานที่ดูน่าตกใจอะไร เพราะในความเป็นจริง มันรองรับธุรกรรมจำนวนมากไม่ได้ และยังมีต้นทุนการโอนที่สูงกว่าระบบการโอนเงินแบบผ่านตัวกลาง เช่น ธนาคาร

แต่ส่วนที่เป็นหัวใจหลักของ Bitcoin คือ “การทำงานที่จะถูกต้องเสมอโดยไม่ต้องมีตัวกลาง” ถ้าเราคิดภาพระบบการเงินทั้งหมดนั้นล้วนเต็มไปด้วยตัวกลางมหาศาล ในแง่นึงแล้วตัวกลางเหล่านี้ต่างอำนวยความสะดวกแก่เรา แต่มันก็ตามมาด้วยข้อจำกัดทางการเงินมากมาย ที่ทำให้เราต้องปฎิบัติตามกฎเกณต่างๆ เช่น การขออนุญาตในการเปิดบัญชี การฝากเงิน หรือการโอนเงิน เป็นต้น

ตัวกลางเหล่านี้ ถูกสร้างมาเพื่อให้กระบวนการทางการเงินนั้นถูกตรวจสอบ และให้ทุกคนในระบบเชื่อใจได้ว่า จะไม่มีการทุจริตเกิดขึ้น แต่ด้วยการตรวจสอบจากตัวกลางจำนวนมาก ทำให้ระบบการเงินแบบดั้งเดิมเชื่องช้ามาก เพราะต้องขออนุญาตจากหลายๆฝ่าย และยังเพิ่มต้นทุนในการเริ่มต้นอย่างมาก

เพราะเหตุนี้จึงทำให้แนวคิดของ สัญญาอัจฉริยะ (Smart Contract) บนบล็อกเชน ถูกพัฒนาต่อยอดขึ้นมาในชื่อโปรเจค Ethereum ซึ่งเป็นเหรียญอันดับสองของโลก โดยมีมูลค่าตลาดรองจาก Bitcoin นั้นน่าสนใจมาก เพราะในขณะที่ Bitcoin ทำได้แค่การโอนเงินแต่ Ethereum นั้นกลับนำเสนอแนวคิดที่จะทำให้เราสามารถใส่โปรแกรมการทำงาน (Dapp) ที่ซับซ้อนลงไปบน Blockchain ได้ และหากมันถูกนำไปใช้กับระบบการเงิน นั่นก็เท่ากับว่าเราจะได้ระบบการเงินไร้ตัวกลางแบบใหม่ ที่ทำงานได้ประสิทธิภาพดีขึ้น กว่าระบบการเงินแบบเก่าอย่างแน่นอน

Decentralized Finance คืออะไร

Decentralized Finance คือระบบการเงินแบบใหม่ที่ทำอะไรได้มากกว่าแค่การโอนเงิน นั้นคือสิ่งที่เราเรียกกันว่า DeFi ซึ่งในปัจจุบันระบบนี้สามารถทำงานได้หลายรูปแบบ ไม่ว่าจะเป็นการกู้เงิน การสร้างสินทรัพย์ การค้ำประกัน การแลกเปลี่ยน และอื่นๆอีกมากมาย ที่สามารถทำได้เหมือนหรือดีกว่าระบบการเงินแบบเก่า โดยไม่จำเป็นต้องมีองค์กรหรือธนาคารใดๆเป็นเจ้าของสินทรัพย์ สิ่งนี้สามารถทำงานได้อย่างอิสระ และในปัจจุบันก็มีคนที่เชื่อใจในระบบ DeFi จนมีคนยอมฝากเงินไว้ในระบบนี้รวมกันมูลค่ามากกว่า 5 หมื่นล้านดอลลาร์ฯและเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง

และด้วยการที่แพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆทำงานด้วย Code หรือรหัสคำสั่งโปรแกรมบนบล็อกเชน (Smart Contract) ที่มีความน่าเชื่อถือ ดังนั้นหาก Code นั้นๆระบุว่าจะมีเพียงเราซึ่งเป็นเจ้าของเท่านั้น ที่สามารถ ฝาก-ถอน เงินของเราได้ มันก็จะเป็นเช่นนั้นเสมอ จึงไม่มีทางเลยที่เจ้าของแพลตฟอร์ม DeFi จะสามารถขโมยหรือถอนเงินของเราออกไปได้ และสิ่งนี้เองที่ทำให้เราไม่จำเป็นต้องเชื่อใจตัวกลางเหมือนระบบเก่า เราเพียงแค่เชื่อใจใน Code ก็พอ แต่ในทางตรงกันข้ามหาก Code ของแพลตฟอร์ม DeFi นั้นๆ ตั้งใจเขียนออกมาเพื่อขโมยเงินของเรา และเราไม่ได้ตรวจสอบให้ดี เราก็สามารถสูญเสียเงินได้เช่นกัน การเข้าใจ Code จึงมีความสำคัญมาก

DeFi แพลตฟอร์ม

นอกจากเรื่องความน่าเชื่อถือของ Code แล้ว สิ่งหนึ่งที่ทำให้ DeFi สามารถเติบโตได้อย่างก้าวกระโดดก็คือการสร้าง Sharing Economy ที่มีผลตอบแทนให้แก่ทุกคนที่มีส่วนร่วมในระบบนี้ ตัวอย่าง DeFi แพลตฟอร์ม Pancakeswap.Finance ซึ่งเป็น Decentralized Exchange หรือตลาดแลกเปลี่ยนไร้ตัวกลาง โดย Pancakeswap.Finance นี้ทำงานเป็นที่แลกเปลี่ยนสกุลเงินคล้ายๆกับ Super Rich เพียงแต่มันเป็นแพลตฟอร์มสำหรับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล โดยทุกคนสามารถฝากเงินเข้ามาในระบบนี้เพื่อรับส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมที่เกิดขึ้นจริงได้

ปัญหาหนึ่งที่มีมาตลอดไม่ว่าจะในวงการ Cryptocurrency หรือวงการการเงินทั่วไปคือ หากคุณต้องการจะเปิดตลาดแลกเปลี่ยน คุณต้องทำการเตรียม Liquidity (สภาพคล่องเพื่อการซื้อขาย) ให้ได้มากเพียงพอ ไม่เช่นนั้นจะไม่มีลูกค้าเข้ามาแลกเปลี่ยน Cryptocurrency หรือสกุลเงินใดๆในแพลตฟอร์มของคุณ

ซึ่ง Pancakeswap.Finance นั้นได้แก้ปัญหานี้อย่างดี ในปัจจุบัน Pancakeswap.Finance นั้นคิดค่าธรรมเนียมการแลกเปลี่ยนที่ถูกมากต่อการซื้อขาย ซึ่ง Pancakeswap.Finance จะนำค่าธรรมเนียมในจุดนี้หักค่าดำเนินการต่างๆแล้วนำมาให้กับใครก็ตามที่ฝากเงินที่เป็นคู่ซื้อขายสกุลเงินนั้นๆเข้ามาในแพลตฟอร์ม และสิ่งนี้เองทำให้ Pancakeswap.Finance สามารถแก้ไขปัญหาเรื่อง Liquidity ได้อย่างดี และยิ่งหากมีคนเข้ามาแลกเปลี่ยนบน Pancakeswap.Finance มากเท่าไหร่ คนที่ฝากเงินบน (DeFi Yield) Pancakeswap.Finance ก็จะได้รับผลตอบแทนมากขึ้นเท่านั้น

ในปัจจุบันใครก็ตามที่ฝากสกุลเงินดิจิทัลประเภท Stablecoin ซึ่งเป็นเหรียญที่มีมูลค่าคงที่บน Pancakeswap.Finance ที่จัดว่ามีความเสี่ยงต่ำ จะได้รับผลตอบแทนประมาณ 7-20% ต่อปี ขึ้นกับว่ามีคนซื้อขายแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลบนแพลตฟอร์มมากเท่าไหร่ ซึ่งเป็นตัวเลขที่สูงมากเมื่อเทียบกับผลตอบแทนในระบบการเงินแบบเก่า

ที่น่าสนใจไปกว่านั้นในขณะที่ธนาคารหรือตลาดแลกเปลี่ยนเงินตราใดๆ ต้องใช้ทรัพยากรด้านกำลังคนมหาศาลในการดูแล แต่ Pancakeswap.Finance นี้กลับถูกสร้างและดูแลโดยโปรแกรมเมอร์เพียงไม่กี่คนเท่านั้น ซึ่งมันสามารถเกิดขึ้นได้บนโลก DeFi โดยทุกวันนี้มีคนมาซื้อขายแลกเปลี่ยนบน Pancakeswap.Finance มูลค่าประมาณ 6 ล้านดอลลาร์ฯต่อวัน และมีปริมาณเงินฝากรวมกว่าพันล้านดอลลาร์ฯ

Pancakeswap.Finance นั้นเป็นเพียงหนึ่งในตัวอย่างแพลตฟอร์ม DeFi ที่เปิดตัวมานาน และยังมีแพลตฟอร์มต่างๆรวมถึงความเป็นไปได้อีกมากมายที่สามารถเกิดขึ้นได้บนโลก DeFi นี้ เราสามารถ ปล่อยกู้ กู้ยืมเหรียญคริปโท ซึ้อขายแลกเปลี่ยน สร้างสกุลเงิน รวมไปถึงขนาดที่ว่าเราสามารถสร้างหุ้นขึ้นมาซื้อขายได้โดยไม่ต้องมีหุ้นจริงๆด้วยซ้ำ!!!

แต่ถึงมันจะน่าสนใจมากขนาดไหน บนโลก DeFi นั้นใช่ว่าจะปลอดภัยไร้ความเสี่ยงอื่นใด เนื่องจากมันยังเป็นอะไรที่ใหม่มาก และแม้ว่าความเสี่ยงต่างๆนั้น จะไม่ใช่สิ่งที่ผู้สร้างแพลตฟอร์ม DeFi ต่างๆตั้งใจให้มันเกิดขึ้น กรณีความผิดพลาดที่อาจจะเกิดขึ้นได้จาก Bug ต่างๆหรือช่องโหว่ของ Smart Contract ก็มีให้เห็นอยู่เรื่อยๆ หากคุณเป็นคนหนึ่งที่อยากจะเข้าสู่โลก DeFi คุณควรจะศึกษาความรู้ให้มากที่สุด เพราะมูลค่าของความเสี่ยงนั้นราคามันไม่ใช่อะไรที่ถูกๆอย่างแน่นอนครับ

📌 10 Checklist เลือกฟาร์มให้ปลอดภัยจาก Flash loan และ rug pull
📌 Crypto Yiled Farm และสิ่งที่น่าสนใจอื่นๆภายในเว็บไซต์

หากเพื่อนๆมีข้อสงสัยส่วนไหนจะพูดคุยแลกเปลี่ยนข้อมูลกันหรือบทความที่ลงมีข้อผิดพลาด รบกวนเพื่อนๆสามารถเข้ามาพูดคุยเพิ่มเติมได้ที่ Facebook Page มือใหม่ฟาร์มเหรียญ กันครับ จะ Inbox หรือ หน้าเพจก็สะดวกครับ

ขอชี้แจงว่า!!! บทความที่ทำขึ้นนั้นไม่ใช่การชี้นำการลงทุนและชักจูง ทางเว็บไซต์ทำมาเพื่อให้เรียนรู้วิธีการ มุมมอง พยายามทำออกมาให้ได้ความรู้และความปลอดภัยให้มากที่สุด